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男子刷爆7家银行信用卡透支13万拒不还款

2019-11-10 21:57:15来源:励志吧0次阅读

  男子刷爆7家银行信用卡透支1.3万 拒不还款被刑拘

  在当前正在开展的“六大专项”打击整治行动中,白云区警方加强与银行方面的协作,提高打击精确性,于近期连续侦破多宗涉及银行卡犯罪的案件。

  案例1

  “提高信用卡额度”设局骗事主钱财

  今年1月19日晚,家住从化的事主邝某(24岁,广州人)上看见一则“提高信用卡透支额度”的广告,于是根据上面留下的信息联系对方,并约好次日上午在白云区同和街某快餐店见面。第二天上午11点多,邝某来到约定地点见到该名男子及其同伙,同时发现现场还有多名想办理同样业务的人员。

  一阵闲聊之后,对方表示可以将邝某持有的信用卡额度由4000元提高到45000元,手续费为最高额度的45%。觉得这样办理后自己会有“着数”,邝某当即同意,并与其他人员一样根据对方的要求交出了自己的信用卡、密码、身份证及卡等物品,由对方的人带走去办理所谓的“升级”业务。在接下来的等待时间里,邝某接到银行短信通知信用卡正被消费3900元,心生疑惑的邝某问起这事,对方解释手续就是这样办理,稍后还会有一笔45000元的消费通知,这样就表示办理成功了。不久后,对方留下来陪同邝某等人的男子也借故离开了,随后通知邝某当天可以单独为其办理提高信用额度的业务,需要邝某现在赶往三元里某地铁站等待。等邝某又赶往指定地点后,却再也联系不上对方,至此才意识到自己被骗了。

  当天晚上,白云警方接到包括邝某在内的多名事主报称被人诈骗,于是成立专案组开展侦查。在长达数个月的调查走访后,掌握了其中1名涉案嫌疑人的身份信息,并锁定了其正藏匿于福建某地。6月20日,出差福建的专案组民警在当地警方的协助下,将诈骗嫌疑人杜某(男,22岁,福建泉州人)抓捕归案。目前,该案正在进一步侦办中。

  案例2

  恶意透支信用卡物流司机被刑拘

  今年34岁的湖南人刘某本来是白云区太和镇某物流公司的一名司机,有一份相对不错的稳定收入,但是因为一念之差踏入歧途,因涉嫌信用卡诈骗而于6月26日被白云警方抓获。

  早在2012年初,嫌疑人刘某申请办理了某银行信用额度为15000元的信用卡,随后他多次用该卡消费。在刚开始使用信用卡的时候,嫌疑人刘某还能按时还款,但从2012年年底起,嫌疑人刘某就开始只透支信用卡而不还款,累计透支金额达到13000多元。随后,该银行方面十多次致电嫌疑人催还欠款均遭推诿或者拒接,银行方面发出的信件也如石沉大海,而此期间嫌疑人刘某的住址和也发生了变更但未告知银行。

  6月26日,白云警方接到该银行工作人员报警后,根据相关线索前往太和镇某物流园,将嫌疑人刘某抓获归案。至落时,嫌疑人刘某共欠该银行本金及利息逾2万元。而通过进一步审理,嫌疑人刘某自己供述,近年来还以该手法恶意透支其余6家银行信用卡本金近7万元,透支主要用于日常消费方面。目前,嫌疑人刘某已被警方依法刑事拘留,案件正在进一步侦办中。

  警方提醒

  识破“提高信用卡额度”这类诈骗手法并不难,可以从信息发布来源、核实对方身份、办理业务场所、办理业务流程等多个方面发现端倪,但很多时候上当受骗的事主本身就是从个人获利的角度出发,才给了不法分子可乘之机。同时持卡人自己也要遵守诚信原则,掌握信用卡使用规则。(唐珩通讯员谢锦焕胡敏陈立雄)

  原标题:男子刷爆7家银行信用卡透支1.3万拒不还款被刑拘

  稿源:中国

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